Coinbase выплатит штраф в $50 млн за недостаточно строгий KYC

Сегодня Нью-Йоркский Департамент финансовых услуг опубликовал соглашение с криптобиржей Coinbase, согласно которому компания выплатит штраф в размере $50 млн. Причиной таких взысканий стала политика Coinbase, которая позволяет открывать счета на платформе без должной проверки клиентов, необходимой для исключения возможности использования криптобиржи мошенниками. И поэтому, кроме штрафа, Coinbase в соглашении пообещала потратить еще $50 млн на реализацию программы штата по соблюдению требований политики « Знай своего клиента» (KYC).

Регуляторы уже давно обратили свое внимание на Coinbase, поскольку проблемы компании с KYC впервые вскрылись еще в 2018 году. Однако тогда все закончилось тем, что Coinbase наняла независимого консультанта, чтобы исправить ситуацию. Но несмотря на это, уже в 2021 году число подозрительных транзакций, не прошедших проверку, достигло 100000 и регуляторы начали официальное расследование деятельности Coinbase, в результате которого к компании был приставлен еще один сторонний наблюдатель.

Однако как заявлено в сегодняшнем соглашении, даже сейчас Coinbase сильно отстает от современных стандартов проверки клиентов. Департамент финансовых услуг сильно обеспокоен этим. Согласно их словам, Coinbase, как самая крупная криптобиржа в США, является примером для других подобных платформ, а потому должна сотрудничать с регуляторами.