bitcoin
Bitcoin (BTC) $ 67 986.22 0.08%
ethereum
Ethereum (ETH) $ 3 811.40 1.45%
ethereum-classic
Ethereum Classic (ETC) $ 30.88 1.03%
xrp
XRP (XRP) $ 0.531313 0.87%
dogecoin
Dogecoin (DOGE) $ 0.165479 0.38%
cardano
Cardano (ADA) $ 0.461051 0.88%
solana
Solana (SOL) $ 169.46 1.24%
polkadot
Polkadot (DOT) $ 7.44 0.55%
litecoin
Litecoin (LTC) $ 83.47 0.01%
tron
TRON (TRX) $ 0.111481 0.56%
cosmos
Cosmos Hub (ATOM) $ 8.82 3.49%
near
NEAR Protocol (NEAR) $ 7.75 1.49%
fantom
Fantom (FTM) $ 0.82197 1.45%
dash
Dash (DASH) $ 30.29 0.05%
shiba-inu
Shiba Inu (SHIB) $ 0.000028 12.54%
08.10.2022, 7:13

Что такое скам?

Термин «скам» вошел в общеупотребительный лексикон вместе с бумом ICO. Применительно к криптовалютным проектам он означает мошеннические действия, чаще всего связанные с прекращением выполнения командой стартапа своих обязательств или хищением активов вкладчиков. Стандартный скам-проект последовательно проходит через следующие стадии развития: реклама, обещающая высокую прибыль, токен-сейл, имитация деятельности, исчезновение разработчиков и денег вкладчиков.

Что такое скам?

Во время бума ICO, который пришелся на 2017—2018 годы, признаки скама имели 95 процентов проектов. Соответственно, реально работавших, заинтересованных в дальнейшем росте стартапов, было не более 5 процентов. Такая чудовищная диспропорция подорвала доверие пользователей как к криптовалютам вообще, так и к ICO в частности. На то, чтобы его вернуть, потребовалось несколько лет и принципиально новые подходы к первичным предложениям токенов, например в виде IEO и IDO. В первом случае токен-сейл после обязательного аудита проекта проводит централизованная биржа, во втором — децентрализованная. Следующей ступенью эволюции стали ILAO, однако мошенники продолжают активно работать в удобной для них нише, находят уязвимости в новых схемах предложения токенов и до сих пор представляют большую угрозу как для добросовестных бизнесменов, так и для частных инвесторов.

История возникновения скама

Мошенничество в торговле существует столько же, сколько и сама торговля. Злоумышленники веками искали и находили оригинальные способы наживаться на других людях. С появлением Интернета арсенал мошенников стал еще внушительнее. Активная цифровизация бизнес-процессов привела к тому, что большая часть финансовых преступлений стала обезличенной и во многом безнаказанной. Например, южнокорейский разработчик До Квон, считающийся причастным к краху двух крупных криптовалютных проектов Terra (Luna) и TerraUSD (UST), до сих пор находится на свободе, ведет социальные сети и заявляет, что даже не пытается скрываться от правосудия.

Многие исследователи считают, что корни массовых мошенничеств в ICO нужно искать на рубеже десятилетий во время бума доткомов, когда инвесторы безостановочно накачивали высокотехнологичные компании деньгами, а те не знали, что делать со свалившимися на их голову миллиардами. Из-за этого средства очень часто расходовались не самым рациональным образом и шли, например, на масштабные маркетинговые активности. Пузырь ожидаемо лопнул, обрушив мировые рынки.

Во время бума ICO картина была во многом схожей, с той только разницей, что объем привлекаемых в рамках ICO инвестиций в среднем был гораздо меньше, чем у интернет-компаний.

У криптоархеологов нет единого мнения насчет того, какой ICO-проект соскамился первым. Слишком уж много вариантов. Однако доподлинно известно имя организатора ICO, которому впервые в истории было предъявлено официальное обвинение в мошенничестве. Им стал предприниматель Максим Заславский, который обещал обменивать токены REcoin на недвижимость и драгоценные камни. По данным Американской комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC), совокупный ущерб от деятельности Заславского может составлять от 2 до 4 млн долларов США. Впрочем, крупнейшие в истории криптовалютные скам-проекты похищали у инвесторов куда более солидные суммы.

Крупнейшие скам-проекты в истории криптовалют

Возглавляет печальный рейтинг «соскамившихся» проектов OneCoin. Он стартовал в 2015 году и запомнился тем, что начал выпуск собственного токена, не имея блокчейна. Спустя 2 года проект закрылся. Обманутые инвесторы потеряли около 4 млрд евро.

На втором месте находится проект Africrypt. Его основатели заявляли, что все вложенные деньги будут направлены на покупку биткоинов. Прибыль предполагалось получить за счет курсовой разницы. Расчет был на мощное бычье ралли, которое так и не состоялось. В апреле 2021 года команда проекта заявила о мощной хакерской атаке, из-за которой инвесторы потеряли более 3,5 млрд долларов.

Третье место в рейтинге крупнейших в истории скам-проектов по праву занимает Thodex. Этот турецкий проект прекратил свое существование в апреле 2021 года. В один прекрасный день инвесторы просто не смогли вывести деньги со своих кошельков. Совокупный ущерб от действий команды Thodex превысил 2 млрд долларов.

Еще один скам-проект, о котором стоит упомянуть, был делом рук группы программистов из Вьетнама. Мошенники одновременно запустили два ICO. Первое — для проекта iFan, который позиционировался как социальная сеть для знаменитостей, предоставляющая широкий рекламный функционал. Второе — для проекта Pincoin, который по сути являлся классической пирамидой. История двух стартапов оборвалась одинаково неожиданно: занимавшаяся их поддержкой команда в одну ночь съехала из офиса в Хошимине и перестала выходить на связь. Из-за этого более 30 000 инвесторов потеряли около 660 млн долларов.

Виды мошеннических схем

В мире существует огромное количество мошеннических схем, поэтому предлагаем подробно рассмотреть только наиболее часто встречающиеся из них.

Хамелеон

Мошенники создают хорошую копию известного и раскрученного проекта. Единственное его отличие — контактные данные. Спустя некоторое время они начинают активно обрабатывать аудиторию проекта-донора, анонсируя выгодные акции и предложения. Для сбора денег указывается специальный кошелек, который принадлежит злоумышленникам. После нескольких недель активной работы хамелеон бесследно исчезает.

ICO

Первичное размещение токенов предоставляло мошенникам неограниченное пространство для маневра. Пользуясь интересом публики к новой технологии, они придумывали фантастические небылицы, облекая их в форму стартапов, для привлечения финансирования.

Как мы уже говорили, во время бума ICO доля работоспособных проектов не превышала 5 процентов от общего числа размещений. Все остальное было либо откровенным мошенничеством, либо пустышками, либо нереализуемыми фантазиями вроде добычи золота из проточной воды или строительства огромного аквариума с морской водой для разведения планктона.

Финансовые пирамиды

Говоря о скаме в мире криптовалют, невозможно обойти вниманием такое понятие, как «схема Понци», под которой понимают классическую финансовую пирамиду. Этот вид мошенничества стар как мир: основатели пирамиды привлекают первых инвесторов, обещая им высокую прибыль при условии, что они приведут еще больше инвесторов. До определенного момента схема работает, но затем мошенники выводят из проекта все деньги и пирамида рушится. Одной из самых крупных криптовалютных пирамид был Bitconnect. Он даже довольно долго держался в топе Coinmarketcap.

Фишинг

Еще один популярный и весьма распространенный вид скама, смысл которого заключается в воровстве ключей от кошельков с последующим их опустошением. Происходить это может двумя способами:
С помощью ссылок на фейковые сайты бирж или кошельков, переходя по которым и вводя персональные данные, жертвы открывают преступникам доступ к своим финансам.
С помощью прямого обращения. Злоумышленники нередко выходят на связь с пользователями, представляются работниками крупных криптокомпаний и предлагают помощь в проверке аккаунта. Доверчивые клиенты передают липовым сотрудникам служб техподдержки приватные ключи и очень быстро теряют все, что хранилось на кошельках.

Exit-скам

Экзит-скам представляет собой такой вид мошенничества, при котором криптовалютный проект какое-то время имитирует бурную деятельность или действительно ее ведет, но затем неожиданно растворяется в воздухе со всеми вложенными в него средствами. Иногда так могут поступать даже криптовалютные биржи, которые, как правило, оправдывают прекращение операционной деятельности хакерскими атаками.

Pump & Dump

Буквальный перевод термина «Pump & Dump» звучит как «накачать и сбросить», что точно отражает суть такого мошенничества. Заключается оно в том, что перед началом какого-либо события или в его первые дни (например, в самом начале листинга токена) команда за счет собственных средств загоняет курс монеты на максимально возможную высоту, после чего в течение нескольких минут избавляется от актива, обрушивая его курс до ноля. Одним из самых громких примеров такого вида скама стал проект Squid Game, появившийся на волне популярности корейского сериала «Игра в кальмара».

Скам в DeFi

Активно работают мошенники и с децентрализованными финансами (DeFi). Среди наиболее часто встречающихся здесь скамерских схем можно выделить следующие:

Rug pull. Злоумышленники создают актив (зачастую маскируя его под популярный токен), запускают для него торговую пару и пул на децентрализованной бирже. Пользователи инвестируют свои средства в токен, считая его перспективным и привлекательным. Все заканчивается, когда организаторы схемы решают выйти из рынка и забрать всю ликвидность. Стоимость актива после этого падает до нуля, и он превращается в мусор.

Exploit — одна из разновидностей вредоносного программного обеспечения, которая используется хакерами для выявления и использования в своих целях уязвимостей ПО как на локальных, так и на удаленных компьютерах. С точки зрения эксплойта, смарт-контракт — это лишь одна из разновидностей программ, которую можно взломать посредством той же DoS-атаки. Иногда разработчики сознательно закладывают в свой децентрализованный протокол уязвимости, чтобы в дальнейшем иметь возможность замаскировать хищение средств пользователей под хакерскую атаку.

Honeypot, или приманка. В рамках этого вида мошенничества злоумышленники создают токен, выпускают его на децентрализованной бирже и начинают агрессивно рекламировать. При этом в смарт-контракте будет содержаться запрет на продажу монеты кем-либо, кроме организаторов схемы. Пока актив покупают, проект подает признаки жизни. Как только пользователи начинают интересоваться, почему они не могут продать купленные токены, мошенники сбрасывают все, что у них есть, оставляя инвесторов ни с чем.

Криптовалютная гигиена

В мире криптовалют существует огромное количество схем мошенничества. Иметь детальное представление о каждой из них просто невозможно. Поэтому, тем, кто не хочет стать жертвой очередного скам-проекта, специалисты рекомендуют не столько изучать историю вопроса, сколько следовать основным правилам криптовалютной гигиены.

Не стоит гнаться за удивительно привлекательными предложениями. Успех любого серьезного проекта — это инвестиции, кропотливая работа и время. Если стартап обещает астрономическую прибыль едва ли не в первый месяц — скорее всего, это скам.

Не верьте людям, которые предлагают обсудить инвестиционные вопросы в личных сообщениях. У серьезных разработчиков физически нет времени на то, чтобы предлагать участие в токен-сейлах в мессенджерах или социальных сетях. Если персональное предложение пришло на e-mail, нужно обязательно проверить адрес отправителя.

Не доверяйте полученным ссылкам и никогда не переходите по тем из них, которые вызывают хотя бы малейшее сомнение.

Планируя покупку токенов, обязательно проверяйте историю торгов на крупных площадках, а также подробно изучайте техническую документацию проектов, в которые собираетесь инвестировать. Если не можете вникнуть во все детали самостоятельно, зовите на помощь экспертов.

Внимательно относитесь к тому, где и как хранятся пароли от ваших криптокошельков. От этого напрямую зависит безопасность ваших сбережений.

Главный вопрос, которым каждый день задаются криптоэнтузиасты, звучит так: «Если тема скама так хорошо изучена, то почему мошенники до сих пор настолько активны?» Ответ прост: злоумышленники постоянно придумывают новые варианты обмана, распознать который с первого взгляда порой не могут даже опытные специалисты.

Поэтому, чтобы не попасть впросак, инвесторам, работающим с криптовалютами, во-первых, ни на секунду нельзя забывать поговорку про бесплатный сыр, а во-вторых, необходимо собирать максимум информации по каждому из инвестиционно привлекательных проектов.

Автор материала: Алена Нариньяни
Table
#МонетаЦенаИзменениеОбъем (24ч)КапитализацияПоследние 24ч